פגישה ראשונה עם רואה חשבון היא הזדמנות להציג את התמונה המלאה: מה העסק עושה, איך הוא בנוי ומה המטרות. ככל שמגיעים עם יותר מידע, כך אפשר להגיע מהר יותר לתובנות ולהמלצות.
מסמכים בסיסיים לכל לקוח
- תעודת זהות וספח.
- אישור פתיחת תיק במס הכנסה, במע״מ ובביטוח הלאומי — אם קיים.
- הדוח השנתי האחרון שהוגש ושומות שהתקבלו.
- פרטי חשבונות בנק וכרטיסי אשראי המשמשים את העסק.
לעצמאים ולבעלי עסקים
- ריכוז הכנסות לפי חודשים.
- קבלות וחשבוניות על הוצאות.
- הסכמי שכירות, ליסינג והלוואות.
- פרטי הפקדות לפנסיה, לקרן השתלמות ולביטוחים.
לחברות
- תעודת התאגדות ותקנון.
- דוחות כספיים משנים קודמות.
- פירוט בעלי המניות והמשיכות שבוצעו.
- דוחות שכר ודיווחים שנתיים.
מה עוד כדאי להביא
רשימת שאלות. לא פעם דווקא השאלה ש"נראית קטנה" — מכירת רכב, הלוואה מבן משפחה או הכנסה צדדית — היא זו שמשנה את התמונה. כדאי לרשום אותן מראש.
לפרטים על השירותים השוטפים של המשרד ראו ראיית חשבון ודיווחים.