מדוע חשוב לנהל תחזית תזרים מזומנים?

רווח ומזומן אינם אותו הדבר. עסק יכול להציג רווח בדוחות ובאותו זמן להתקשות לשלם משכורות — כי הלקוחות משלמים בעוד 90 יום, והספקים דורשים תשלום עכשיו.

מהי תחזית תזרים

תחזית תזרים מזומנים מציגה, חודש אחר חודש, את הכסף הצפוי להיכנס ולצאת מהעסק. היא מבוססת על הסכמים, על היסטוריית התשלומים ועל התוכניות לתקופה הקרובה.

מה מרוויחים ממנה

• זיהוי מראש של חודשים לחוצים.
• תזמון נכון של השקעות ורכישות.
• פנייה למימון בזמן — ולא ברגע האחרון.
• בסיס לשיחה עם הבנק ועם שותפים.

כמה פעמים לעדכן

תחזית טובה היא מסמך חי. מומלץ לעדכן אותה לפחות פעם בחודש, ולהשוות בין התחזית לביצוע בפועל כדי לשפר את הדיוק לאורך הזמן.

לפרטים ראו ניהול תזרים מזומנים.