אילו נתונים כדאי להכין לפני פנייה לבנק לקבלת מימון עסקי?

גוף מממן רוצה להבין שלושה דברים: מה העסק עושה, למה הוא צריך את הכסף, ואיך הוא יחזיר אותו. תיק מימון מסודר עונה על השאלות האלה מראש.

הנתונים הבסיסיים

• דוחות כספיים לשנתיים-שלוש האחרונות.
• דוח רווח והפסד עדכני לשנה השוטפת.
• פירוט התחייבויות קיימות והלוואות.
• דוחות מע״מ ומקדמות.

תחזיות ותוכנית

• תחזית תזרים מזומנים ל-12 החודשים הקרובים לפחות.
• הסבר על מטרת המימון והשימוש בכספים.
• תוכנית עסקית — במיוחד כשמדובר בהתרחבות או בפעילות חדשה.

חשוב לדעת

ההחלטה על מתן אשראי מתקבלת על ידי הגוף המממן בלבד. הכנה טובה אינה מבטיחה אישור, אבל היא מאפשרת להציג את העסק בצורה הברורה ביותר ולשפר את ההבנה ההדדית.

לפרטים ראו הכנת תיק מימון לבנק.